TP钱包（TokenPocket）无中国境内运营主体，其运营方为中国团队，但公司注册于海外（如新加坡、维京群岛等），规避了中国对加密货币业务的监管，该钱包存在多重合规风险：中国禁止加密代币公开发行融资及交易炒作，TP钱包相关业务涉嫌违规；其作为去中心化钱包，无KYC审核，易被用于非法跨境支付、洗钱等违法活动，且资金安全无保障，私钥丢失或平台跑路时难以维权。
从公开信息来看，TP钱包的运营主体公司是拓智（深圳）科技有限公司，该公司注册地位于中国深圳，从工商登记层面属于中国境内的企业，需要明确的是,其核心业务的开展模式与监管要求存在冲突。
尽管运营主体是中国公司，但TP钱包的主要功能是提供数字资产存储、交易等服务，而中国监管部门早已明确，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，2021年发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等文件中，监管部门多次强调，虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位,其交易炒作活动存在极大的金融风险与诈骗风险。
从实际运营来看，TP钱包虽然注册了中国公司，但其业务模式实际上是规避监管的，它通过去中心化的设计，为用户提供虚拟货币兑换、跨链转账等服务，本质上是为非法金融活动提供了通道，该平台还存在极大的安全隐患，近年来多次发生用户资产被盗、平台跑路等事件,给用户造成了巨大的经济损失。
对于国内用户而言，无论TP钱包的运营主体是否是中国公司，使用其服务都不受法律保护，且随时可能面临资产损失的风险，监管部门也多次提醒，公众应远离虚拟货币相关活动,选择合法的金融渠道进行投资与资产管理。
TP钱包的运营主体是中国境内注册的公司，但其从事的虚拟货币相关业务属于非法金融活动，不仅不受法律保护，还存在极大的风险，用户应认清其本质，遵守监管规定,避免参与相关活动。
